Traumjob oder schlechter Ruf? So tickt der Vermögensberater heute

00:00:06:

00:00:16: Hallo zusammen, schön dass ihr wieder mit dabei seid.

00:00:19: Heute sprechen wir über einen Beruf der bei so manchen von euch vielleicht erstmal ja ich sage mal ein bisschen Skepsilzer

00:00:26: vorruft.

00:00:27: es geht

00:00:28: um

00:00:28: den Vermögensberater.

00:00:31: Ja, wofür brauchen wir den denn eigentlich?

00:00:33: Ab welchem Vermögen ist es überhaupt ratsam sich an einen zu wenden?

00:00:36: Es gibt ja so viele unendliche Wege sein Vermögend zu verwalten und da kann ein Experte doch nur hilfreich sein!

00:00:43: Aber dann sagt die Oma in dir...

00:00:56: Die schielen doch nur auf die Provision.

00:00:59: Ich als Mensch bin denen doch

00:01:03: egal.".

00:01:04: Kann man das noch für Baremünze nehmen?

00:01:06: Ja, das werden wir gemeinsam herausfinden!

00:01:08: Wir sind Daniel und Dani... Aber keine Finanzexperten?

00:01:13: Wir werden langsam dazu.

00:01:14: Wir haben so viele Gäste hier, wir bauen Kompetenz auf Dani!

00:01:17: Aber noch brauchen wir ein bisschen Hilfe.

00:01:19: deshalb haben wir die Profis in Sachen Finanzberufe bei uns Die Michelle Nick und den Benedikt Schwab von der Sparkasse Mein Frankenwürzburg.

00:01:27: Hallo ihr zwei!

00:01:30: Ihr sollten kurz lernen wer eigentlich was macht.

00:01:32: Michelle du bist selbst gerade im quasi finale um als Vermögensberaterin voll und ganz arbeiten zu können.

00:01:39: richtig?

00:01:40: Ja, genau richtig.

00:01:40: Also ich arbeite jetzt seit fünf Jahren als Vermögensberaterin.

00:01:44: dafür habe ich meinen Bankfachwirt gebraucht und jetzt habe ich mich zum Betriebswirt weitergebildet.

00:01:50: Und der Bene kommt aus dem Personalressort heißt du bist der, der uns auch heute sagt dass dieser Beruf sehr gefragt ist?

00:01:56: Ja zu meinen Aufgaben gehört die Übersteuerung des Personals, auch die Weiterbildung in Entwicklung, die Suche umzuschauen das die Kolleginnen und Kollegen in der Fläche in der Rolle des Vermögenberaters die Kunden bestmöglich beraten können.

00:02:08: Ihr beide habt die Oma ja jetzt gehört.

00:02:10: Die ist ja doch eher eine Skeptikerin, das ist sie aber immer.

00:02:14: Was sagt ihr denn zu diesem Klischee?

00:02:16: Michelle!

00:02:17: Ja und das Bild, das kenne ich natürlich auch, wobei ich sagen muss dass der Beruf sich wirklich gewandelt hat.

00:02:23: also wegzu.

00:02:24: Ich hab hier ein Produkt Das passt zu dir.

00:02:27: Kauft das wirklich hin zu Welche Lösungen passend zu dir?

00:02:32: Denn was möchtest du denn überhaupt mit deinem Geld

00:02:34: erreichen?".

00:02:35: Ich hatte mal den Fall vor vielen Jahren, dass mich eine Freundin die sich auch weiter gebildete anrief und sagte wenn Du übermorgen so richtig viel Geld rauskriegen willst habe ich etwas total heißes für Dich.

00:02:45: Und ich fand diesen ganzen Satzaufbau so schrecklich!

00:02:48: Ich hab ihr nicht zugehört.

00:02:49: Du hast aber gerade schon eingeordnet es geht nicht darum das man Menschen verspricht morgen bist du reich.

00:02:54: Es geht darum mach aus Deinen Geld das meiste.

00:02:56: Ja, denn die Frage ist ja, möchte ich morgen reich sein oder habe ich vielleicht ganz andere finanzielle Ziele?

00:03:03: Möchte ich finanziell frei sein.

00:03:05: Möcht ich ein Eigenheim haben?

00:03:07: Möhchte ich vielleicht mich selbstständig machen?

00:03:09: Das sind ganz unterschiedliche Anliegen mit denen die Kunden zu uns in die Beratung kommen!

00:03:14: Bene was sagst du denn dazu?

00:03:15: Ich würde mal meinen Du kommst vielleicht so'n bisschen aus der Generation, die auch noch diese Skepsis kennt...

00:03:22: Mich würde interessieren, was der Opa dazu sagt.

00:03:23: Wenn die Oma so schön skeptisch ist und ich glaube bei der OPA würde Folgendes dazusagen manchmal braucht man Fachmann weil die OPA sind ja manchmal die Bastler und irgendwann stößt beim Haus oder der Wohnung an die Grenzen wenn die Heizung oder Elektrik klemmt und Ich bin mir sicher bei Finanzen das auch so.

00:03:41: und der OPPA würde sagen genau in dem Moment wo ich alleine nicht weiter komme es ist richtig den Fachmann dazu zu holen Und da ist ein Vermögensberater bei der Sparkasse genau der richtige Fachmann weil der ordentlich drauf guckt und da kann ich die Sorgen von der Oma komplett nehmen.

00:03:55: Weil uns ist es wichtig an Sparkassen, mein Franken!

00:03:58: Und allen Mitarbeitern, die er arbeiten, dass der Kunde immer wieder kommt.

00:04:00: Das bedeutet ein komplettes Bild zu machen mit dem Finanzkonzept wo der Kunte hin möchte und wie wir ihn über den ganzen Zeit begleiten können also nicht kurzfristiges Gespräch sondern langfristige Beziehungen zum Kunden aufzubauen.

00:04:13: Jetzt sucht ihr gerade Vermögensberater, Bene und da kann ich mir vorstellen es gibt offenbar ein Imageproblem.

00:04:19: Kann man das so zusammenfassen warum sich das nicht so wahnsinnig gut verkauft dieses Berufsbild?

00:04:25: Ein

00:04:25: Imageproblem ist es glaube ich nicht.

00:04:27: also generell ein Thema dass bei Banken weniger ausgebildet wird und dadurch entsprechend weniger Nachwuchs kommt.

00:04:34: Da halten wir als Sparkasse in Main-Frankamer mit ganz viel Kraft daneben.

00:04:37: Wir halten insgesamt unsere Ausbildungszahl aufrecht, wir haben fünfzig Azubis im Jahr plus noch circa zwanzig Quereinsteiger für das Thema Kundenberatung aus denen wir dann über schnelle Weiterbildung und entsprechende Seminare – und du hast vorhin Michelle über den Sparkassenfachwirt gesprochen – die dann qualitativ in ihre Rolle zum Mögensberater entwickeln.

00:04:57: Das

00:04:58: klingt total spannend.

00:04:59: Michelle, nimm uns doch mal alle ein bisschen an die Hand.

00:05:01: was genau macht denn ein Vermögensberater?

00:05:04: Vermögenberaterin?

00:05:05: welche Aufgaben gehören da so zum Alltag?

00:05:07: also ich würde sagen in der Rolle als Vermögungsberater gibt es gar nicht so den Alltag sondern das wirklich jeder Tag unterschiedlich von der Kundenberatung bis hin zur Klärung vom Kundenanliegen wenn es online banking man nicht funktioniert wirklich ja auch über die Beratungen aller Finanzthemen hinweg.

00:05:27: Unsere zentralen Aufgaben als Vermögensberater sind natürlich die Investment-Beratung, alles rund um Force, ETFs aber auch festverzinsliche und sichere Geldanlagen, aber auch die Beratungen zum Thema Kredit, Privatkredit, zum Thema Baufinanzierung und auch das Thema Versicherung und

00:05:48: Altersvorsorge.".

00:05:49: Das heißt auch, dass eigentlich jeder Kunde das brauchen kann.

00:05:52: Weil jetzt habe ich erst gedacht Vermögensberater ist was für die Oberkundzehntausen.

00:05:55: aber das klingt sehr breit gefächert.

00:05:57: Bene du hast im Vorfeld auch gesagt ein Vermögenberater begleitet das ganze Leben lang?

00:06:02: Ich hab als Beispiel einen Sparschweinchen mitgebracht weil ich glaube das symbolisiert die Arbeit des Vermögungsberaters von Anfang an also ab der Geburt.

00:06:10: wenn ein junger Mensch auf die Welt kommt braucht er eine Begleitung.

00:06:13: und was mache ich denn mit dem Geld von der Oma Und der skeptische und vom optiknistischen Opa.

00:06:19: Wie kann ich das denn anlegen, dass auch wirklich was dabei rüberkommt?

00:06:23: Da ist er Vermögensberater in die Vermögenberaterin im Spiel.

00:06:25: So ist es über das Leben der Kunden irgendwann mit mal Jugendlich.

00:06:30: Es kommt ein Chirokonto dazu dann kommt irgendwann die Beziehung, die Ehe der Hausbau... die Gedanken über die weitere Altersvorsorge und das ist das Schöne an dem Beruf, den Job der Berufung als Vermögensberater.

00:06:42: Dass man hier die Möglichkeit hat Kunden immer eine lange Zeit zu begleiten und in jedem Lebensphasen intensiv dabei zu sein.

00:06:48: Also müsste man eigentlich weggehen von dem Namen Vermögenberater und eher der Partner an deiner Seite der dir mit Rat und Tat beisteht was du mit deinem Geld alles machen kannst.

00:06:58: Paten, das ist glaube ich ein gutes Wort.

00:07:00: Wir haben gar nicht gefragt, Michelle wie war denn dein Werdegang eigentlich?

00:07:03: Hast du eine Bankausbildung gemacht studieren und kam es auf diesen Trichter Vermögensberatung.

00:07:07: Wie war das?

00:07:08: Ja also ich arbeite tatsächlich schon seit elf Jahren bei der Sparkasse mein Franken.

00:07:12: Ich habe als Auszubildender angefangen im Jahr zweitausend fünfzehn nach meiner Realschule Und hab mich dann im Jahr zwanzigzwanzig dazu entschieden den Sparkassenfachwirt zu machen über die Sparkassenakademie in Bayern und bin jetzt seit Jahrzehnteinundzwanzig Vermögensberaterin.

00:07:28: Bene, das nimmt jetzt sehr vielen die Zuhörern auch die Sorge dass sie nur wirklich mit einer einst

00:07:33: A

00:07:34: Bankvita diesen Beruf nehmen können.

00:07:36: man kann wirklich sich entwickeln und kann auch als Quereinsteiger hier reinkommen.

00:07:41: welche Eigenschaften sind wichtig?

00:07:43: Kommunikation stark zu sein offen zu sein freundlich zu sein zu hören zu können ist ganz wichtig.

00:07:49: wenn wir das miteinander zusammenbringt dann ist mir der richtige Partner.

00:07:52: also haben es ja schon viel von Partnerschaft gehabt.

00:07:55: Und das ist in der Partnerschaft sehr wichtig, nicht nur Fragen zu stellen, sondern auch die Antworten zu verstehen und mit den Antworten arbeiten zu können.

00:08:01: Sind jüngere Kunden – ich frage mal so ein bisschen plakativ – einfacher als ältere, die schon ein paar gemeine Erfahrungen machen mussten?

00:08:08: Würde ich nichts sagen!

00:08:09: Klar gibt es auch die Kunden, die in den Zweitausendern beispielsweise mit Aktien sich irgendwo die Hände verbrannt haben.

00:08:17: aber gerade bei jungen Kunden ist zum Beispiel das Thema Altersvorsorge noch so soweit weg Und wir nehmen das immer gern als Synonym mit dem dreihundertfünfundsechzig Tageurlaub, unsere jungen Kunden darauf anzusprechen wie sie denn gerne ihren längsten Urlaub des Lebens gestalten

00:08:33: möchte.

00:08:33: Die Rente eines Tages ja!

00:08:34: Das ist ein super Einblick.

00:08:36: Michelle noch eine bohrende gemeine Nachfrage.

00:08:38: manche können sagen wie unabhängig kannst du eigentlich beraten?

00:08:41: es gibt doch Provisionen Verkaufsziele.

00:08:43: was spielen die für eine Rolle?

00:08:45: Klar gibt es Vertriebsziele Aber in der Beratung sind wir da wirklich unabhängig.

00:08:50: Also ich bekomme keine Direktprofessionen für den Abschluss der Versicherung, wir rechten uns nach dem Kunden und nach der passenden Lösung auch für den Kunden.

00:08:59: Bene, wenn ich jetzt schon einen ganz anderen Beruf vielleicht mein Leben lang ausgeübt habe und hier zuhöre und sage oh das klingt eigentlich ganz spannend wie lange dauert das denn bis ich von zero Ahnung bis hin zum Vermögensberater meiner Ausbildung absolvieren kann?

00:09:15: Das ist jetzt genau der richtige Moment, diese Frage zu stellen.

00:09:17: Weil glaube ich nächste Woche kommt wieder eine Ausschreibung für Quereinsteiger für die Kundenberatung.

00:09:23: Vielleicht

00:09:23: kurz mit zeitlicher Einordnung?

00:09:25: Wir haben jetzt Oktober – das auch alle Zuhörer wissen wann wir gerade eigentlich hier sprechen!

00:09:29: Da

00:09:29: suchen wir Menschen, die in der Regel einen Kaufmanager oder technische Ausbildung hatten und Lust haben sich neu zu orientieren.

00:09:35: Das starten wir im Frühjahr mit dem nächsten Durchlauf.

00:09:37: Da wird ein Jahr lang mit der Sparkassenacademie Bayern zusammen vorbereitet zur Prüfung zum Sparkassenkauf, Frau-Sparkassen-Kaufmann.

00:09:45: Dann hat man die erste Prüfungen in der Tasche und dann je nachdem wie man sich eingearbeitet hat, wenn man Lust hat, wie man sie engagiert kann man sehr zeitig weitermachen mit dem Fachwert was Michelle beschrieben hat.

00:09:55: Und dann ist man im idealem Fall nach zwei Jahren etwa soweit in die Vermögensberatung einzusteigen Wenn natürlich alle anderen Voraussetzungen da sind und dafür bieten wir ganz, ganz viel.

00:10:05: Wir begleiten unsere Mitarbeiter in der Berater durch Coaches die wir zur Seite stellen, durch weitere Seminare die wir zu seite stellen das entsprechend die Qualität an Kunden ankommt, die wir uns wünschen.

00:10:15: Michelle

00:10:15: zurück zu einer modernen Geschichte.

00:10:17: willkommen.

00:10:17: eigentlich ein keinem Gespräch mehr ohne das Wort KI aus.

00:10:20: ja weil natürlich sagen manche Hachichtipp einfach einen wer ich bin und frag dann Claude und Konsorten was mache ich denn am besten?

00:10:26: Was kannst du was die KI nicht kann?

00:10:29: Die KI ist natürlich nur genauso gut wie der Prompt, den ich eigentlich.

00:10:32: Genau!

00:10:33: Und wir in einer Sparkasse als Vermögensberater – Wir sehen wirklich den Menschen.

00:10:38: KI sieht ja oft den Bediener und wir sind wirklich die Menschen mit all seinen Zielen wünschen, die er hat und gucken da natürlich nach der passenden Lösung weil nur durch gezielte Fragen auch an den Kunden können wir überhaupt rausfinden was zu ihm passt und bekanntlich wie man es von der KI kennt Die stellt wenig Fragen, das stell ich ja die Frage.

00:11:00: Bene, warum entscheiden sich denn erfahrene Berater für einen Wechsel zur Sparkasse?

00:11:04: meint Frankenwürzburg?

00:11:06: Also die Sparkase meint Frank gibt es jetzt seit fünfundzwanzig Jahren und unsere Sparkas insgesamt seit über zwehundert Jahren.

00:11:11: also wir sind stabiler Arbeitgeber Wir sind zuverlässig.

00:11:14: bei uns gibt's ein Einstieg in die Sparkasse Und wenn der Mitarbeiter die Mitarbeiterinnen Lust haben eine permanente Weiterbildung.

00:11:19: Du kannst dich im Haus auf alle möglichen weiterführende Stellen bewerben und da unterstützen wir dich dabei.

00:11:25: Karriere hat man aus meiner Sicht immer dann gemacht, wenn man auf der Stelle angekommen ist wo man sich wohl fühlt.

00:11:30: Und es Spannende dabei ist mit Müßig-Michel fragen was hatte ich denn?

00:11:33: Der Betriebswirt gekostet.

00:11:35: Tatsächlich nichts!

00:11:36: Die Lehrgangskosten übernimmt komplett die Sparkasse mein Frankenwürzburg für mich.

00:11:40: Das ist ein Argument auf jeden Fall.

00:11:42: Ganz wichtiger Punkt also neben allen anderen Sachen die wir tun isst wie investierenden Qualität und die Möglichkeiten auch jeder der von außen zu uns kommt.

00:11:50: Noch ein Tipp zum Schluss von dir, Bene.

00:11:52: Was sagst du jungen Talenten, die wir so eine Karriere nachdenken als entscheidenden Tipp auf dem Weg dahin?

00:11:58: Sich selbst zu beweisen!

00:12:00: Es gibt so Phrasen man kann von Alten lernen.

00:12:02: da ist was dran dieses Wissen der älteren Kollegen mitzunehmen Menschen, die eine Meinung haben und Menschen sich genauso verhalten wie sie sind.

00:12:10: weil unsere Kunden sind unterschiedlich.

00:12:12: deswegen sind unsere Berater auch unterschiedlich Und das ist etwas ganz wichtiges wenn Michelle auf die Arbeit kommt dass sie Michelle ist und nicht Daniel Und deswegen wird sie von den Kunden auch geschätzt.

00:12:21: Ich habe noch eine persönliche Frage, Michelle!

00:12:23: Jetzt wo du gerade so kurz vor diesem Abschluss stehst... Was ist denn so dein Ziel?

00:12:29: Tatsächlich hab ich mein persönliches Ziel vor zwei Jahren schon erreicht.

00:12:32: Ich bin nämlich seit zwei Jahren Hausbesitzer.

00:12:34: Oh, toll!

00:12:35: Glückwunsch.

00:12:36: Vielen Dank.

00:12:37: und da natürlich habe ich auch ein Berater in der Sparkasse, der mich dabei auch unterstützt hat diesen Weg zu gehen und diesen Wunsch mir zu erfüllen.

00:12:46: also auch wir als Vermögensberater haben einen eigenen Berater, der uns dann mit Rat und Tat zur Seite steht.

00:12:52: Es war super, super spannend.

00:12:54: Ich glaub die Oma, die konnten wir auch so ein bisschen beruhigen.

00:12:56: Die sitzt jetzt hier mit EMT und lächelt und findet Vermögensberater glaube ich gar nicht mehr so schrecklich.

00:13:01: Zumal ihr uns wirklich einen Blick gegeben habt das sich der Beruf geändert hat und unter dem Dach der Sparkasse Meinfranken-Würzburg auch seriös gelebt wird.

00:13:09: deswegen freut sich der Bene über viele spannende Bewerbungen Und die OMA dass er jetzt wieder ruhig schlafen kann.

00:13:15: Vielen Dank euch beiden!

00:13:16: Vielen Dank!

00:13:17: Und wenn euch noch eine Frage zu Thema Finanzen unter den Nägeln brennt, dann nix wie Herr damit schickt uns einfach ne E-Mail.

00:13:24: Die Emailadresse findet ihr wie immer in den Folgenbeschreibungen.

00:13:27: Auch von mir danke fürs Zuhören!

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